南宁首例“自洗钱”案立案监督

近日，南宁市西乡塘区检察院对杨某涉嫌保险诈骗罪一案依法批准逮捕，并对杨某涉嫌“自洗钱”犯罪立案监督。该案系《刑法修正案（十一）》将“自洗钱”入罪后南宁市检察机关办理的首例“自洗钱”立案监督案件。该案的依法监督严厉打击了保险诈骗下游犯罪行为，对涉金融诈骗违法犯罪形成了有效震慑。

今年3月，西乡塘区检察院在办理杨某、宋某联、宋某、邓某等人涉嫌保险诈骗罪审查逮捕案时发现，2017年起，杨某利用保险理赔漏洞，以承诺给付金钱、免费治疗其他疾病等条件，找到宋某联、宋某、邓某等人，在他们同意自伤骗保后，杨某便以他们的名义购买多份人身意外伤害保险。

在杨某的主导下，宋某联、宋某以小刀割破头皮等方式故意造成受伤，邓某编造未曾发生的保险事故住院治疗。出院后，杨某拿走3人住院材料并向多家保险公司理赔。经初步测算，数十家保险公司损失人民币逾50万元。而杨某为掩饰、隐瞒款项来源和性质，将骗保所得款项转移，涉嫌自洗钱犯罪。

发现上述洗钱犯罪线索后，西乡塘区检察院迅速启动立案监督程序，及时监督公安机关立案。3月24日，公安机关依法对杨某涉嫌洗钱犯罪立案侦查。同时，检察官积极引导侦查人员根据洗钱犯罪构成要件调查取证。经侦查查明，杨某为掩饰、隐瞒保险诈骗犯罪所得的来源和性质，通过通过转账、提现等方式转移资金的行为实现“自洗钱”。检察官厘清了实施保险诈骗犯罪取得的资金走向，从而查实了杨某“自洗钱”的犯罪事实。（记者/刘莉 通讯员/黄建业）